2022年权益型基金投顾排名来了！

我给大家整理了权益型投顾在2022年全年的业绩表现：

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今天结合这些基金投顾2022年的表现，给大家解读一下哪些投顾比较靠谱，选投顾又应该注意什么！

1、哪些投顾还不错？

我们给大家展示的投顾排名，引入了2个对比指数，一个是代表A股整体走势的沪深300指数，另一个是代表偏股基金平均收益水平的偏股基金指数。

对于权益型的基金投顾而言，能长时间同时跑赢沪深300和偏股基金指数才算是具备投资价值。

回顾整个2022年，A股行情比较拉胯，这也使得没有一只权益型投顾取得正收益。

不过有22只投顾在2022年同时跑赢了沪深300和偏股基金指数：

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这里解释一下，2019年监管叫停了基金组合，不少由基金大V主理的组合入驻拥有投顾牌照的专业机构，升级成为投顾。

所以，我对投顾做了分类，基金大V派的投顾原主理人是个人，基金组合入驻了机构升级为投顾；专业机构派的投顾则一直都由专业机构发行管理。

可以发现，大V派的投顾收益表现相对更好一些，民间也有不少高手啊，而且部分大V也入职了机构，继续发光发热！

表现较好的机构主理的投顾，主要来自嘉实基金、南方基金、景顺长城基金等老牌基金公司，说明这些老牌专业机构在管理投资组合方面确实都有一些看家本领。

不过中欧基金同样作为老牌专业机构，自家投顾在2022年表现的就有点拉胯了。

主打深挖潜力赛道的优势行业全明星不如偏股基金平均水平，押注黑马基金经理的潜力全明星和全市场精选好基的超级股票全明星更是连大盘都没跑赢。

即便去年行情不好，但自家的三只投顾都跑输偏股基金指数，中欧基金确实应该反思一下去年的投资策略了。

再看这些投顾的持仓特点，可以发现很多投顾的持仓都兼顾“均衡”，或者以“均衡”为核心投资思路。

这是因为投顾出现的目的就是尽可能让持仓多元化，分散投资风险，提升基民持有体验，从而获得长期收益。

那么选择投顾都应该注意什么呢？

2、如何选择投顾？

虽然基金投顾已经上市超过3年，能一定程度上解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题，不过依然有不少基民因为不知道怎么选而放弃选择投顾。

根据中欧财富联合蚂蚁理财智库共同发布的《试点三周年 基金投顾业务发展白皮书(2022)》数据显示，有近一半不买投顾的投资者表示，基金投顾种类太多，不知道选哪个更合适。

其实对于很多基民而言，生活和工作的重担已经让自己无暇再时刻顾及基金账户，基金投顾其实是最能解放基民的投资品种，让专业的主理人帮助基民管理基金的持仓。

下面我给大家总结了一些选择投顾要注意的问题，“按图索骥”总能选出适合自己的投顾！

（1）确定自己的投资目标

虽然大家做投资都是为了赚钱，但是一定要清楚自己究竟要赚多少、能投资多久、能承受多少亏损。

比如权益型的投顾就是高风险高收益的品种，假如你连5%的亏损都难以承受，那么这类投顾明显就不适合你。

现在所有线上平台都有风险测评，基民在买投顾之前都要完成这个测评，可以帮助你了解自己的风险承受能力，从而推荐适合你的投顾，所以大家一定要认真对待风险测评！

（2）选靠谱的机构

现在所有的投顾都由专业机构主理，选机构就是在选投顾主理人。

一般而言，大型基金公司的投研资源会相对更好，能为投资者提供的策略也更多样。

而且大型基金公司的投资团队也会更具规模，假如你买的投顾主理人撂挑子了，基金公司还有人才储备可以顶上。

不过大家也要结合投顾实际的业绩情况做选择，比如中欧基金也是大厂，但投顾策略比较激进，长期高仓位运作，去年的业绩就不太行，持有体验会比较难受。

（3）选顺眼的策略

一家基金公司能提供的投顾不止一只，不同的投顾会有策略上的差异，比如有的投顾专门投资成长风格的基金，有的投顾维持行业均衡。

投顾的策略决定了收益特征，押注成长风格基金的投顾波动一般相对较大，贯彻均衡策略的投顾收益一般比较中庸。

投顾产品页面的调仓记录会写明投顾未来的投资方向，这些信息非常重要，买投顾之前一定要认真查阅！

（某投顾的调仓说明）

在这里也要提醒大家，尽量不要选择押注单一行业的投顾，我们买投顾的目的就是做资产配置，实现投资的多元化，单押某一行业的投顾还不如直接买行业主题基金或指数基金。

（4）合理配置多只投顾

通过上面的介绍，大家应该明白了即使是基金投顾，也难以做到面面俱到，如果只买1只投顾，还是不太够用。

所以，配置不同策略的投顾可能会有更好的投资效果，一方面能够适应不同的市场风格，另一面，即便买到了拉胯的投顾，也不至于亏太多。

（5）注意投顾费用

和买基金一样，买投顾也是要给投顾费的，要注意的是，即便是同一只投顾，在不同平台上的收费标准可能也不一样。

比如且慢平台销售的权益型投顾，投顾费用一般是每年0.5%左右，采用每日计提、按月或退出时扣费的形式收取投顾费。

大家可以多对比一下不同平台的收费情况。

总结一下

上面为大家介绍了2022年表现较好的投顾，以及选投顾时需要考虑的问题。

总体而言，投顾服务能为基民提供十分省心的投资体验，有一句很优美的投顾宣传语是：把钱交给专业的资产配置团队，把时间留给你爱的人。

2023年，你会选择投顾吗？

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